Автоплатеж с карты СберБанка: что это, как подключить и отключить

Количество услуг, которыми пользуются обыватели, растёт с каждым годом. Соответственно, увеличивается время, которое приходится затрачивать на их оплату. Пропуск сроков платежей накладывает дополнительную финансовую нагрузку на плечи граждан. Вместо того чтобы тратить время на очереди в кассу для оплаты услуг ЖКХ или погашения кредитов, лучше подключить автоплатёж с карты СберБанка. Это простое действие сэкономит время, а во многих случаях ещё и деньги.

В статье мы рассмотрим, что важно знать об автоплатежах с карты СберБанка, что можно оплачивать, как настроить услугу или отказаться от нее, сколько стоит обслуживание, есть ли лимиты и ограничения, в чем преимущества и недостатки.

Что такое автоплатёж с карты СберБанка

Автоплатёж – функция Сбера, избавляющая клиента банка от ручной оплаты счетов. Ей подвластны практически все постоянные платежи – сотовая и стационарная связи, телевидение и интернет, ЖКХ и кредиты, штрафы и налоги и др. При этом все перечисления выполняет банк, от клиента требуется лишь подключить и настроить функцию, а также иметь на карточном счёте достаточно средств.

Алгоритмы работы автоплатежа различны. Это может быть оплата по счёту организации – поставщика услуги (например, мобильного оператора) или перевод фиксированной суммы в назначенную клиентом дату.

Преимущества и недостатки автоплатежа с карты СберБанка

Основное преимущество функции – её мобильность и автоматизация, что позволяет исключить непосредственное участие клиента Сбера в расчётах с поставщиками услуг.

Другое важное достоинство автоплатежа – бесплатное подключение и настройка. Интерфейс удобный, понятный на интуитивном уровне. Подключить услугу можно практически везде: дома через интернет-банк, на работе в мобильном приложении, во время прогулки – через терминал СберБанка или в офисе учреждения.

Также несомненное достоинство автоплатежа – предварительное уведомление банка о предстоящем списании средств с карточного счёта. Если на счету не хватает средств, клиент успеет внести недостающую сумму или перенести срок платежа на несколько дней (если это не критично) до зачисления на карту зарплаты, например.

Единственным недостатком услуги считают снятие комиссии за автоматический перевод средств. Она взимается не всегда, но за наиболее востребованные операции: оплату услуг ЖКХ, мобильной связи и интернета. Её размер не превышает 1%, но это в некоторых случаях существенно меньше, чем при оплате через различные терминалы. Но даже комиссионный сбор не так страшен, как трата времени на визит в МФЦ и очереди в кассу.

Какие автоплатежи подключены к карте СберБанка

СберБанк предлагает своим клиентам широкий перечень автоплатежей. Использование их в полной мере позволяет клиентам банка совершенно не беспокоиться об оплате ЖКХ и других услуг, штрафов, кредитов, обязательных платежей в госструктуры – всё своевременно сделает банк.

Рассмотрим основные виды автоплатежей, которые можно подключить к карте СберБанка.

Интернет и телевидение

Услуга защищает пользователей интернета и телевидения от неприятного сюрприза в виде пустого экрана при включении любимой телепрограммы или при попытке войти во Всемирную сеть. СберБанк в установленный клиентом срок или по счёту от компании-провайдера перечисляет нужную сумму.

Как это происходит:

1. В заданную клиентом дату банк автоматически проверяет счета, которые необходимо оплатить.
2. За сутки до перечисления денег владелец счёта получает от Сбера SMS-уведомление на телефон.
3. Спустя 24 часа банк списывает деньги на оплату интернета и/или телевидения.
4. Информацию о завершении операции банк отправляет клиенту в виде SMS-сообщения.
5. Для оплаты можно установить любую дату, необязательно крайнюю.

Кредиты и займы

Своевременная оплата кредитов – главная головная боль большинства клиентов банка. Физическая нехватка времени, очереди в кассу, болезнь – причины могут быть различны. Автоплатёж от Сбера снимает эту головную боль. Роботы автоматически переводят деньги на погашение кредита в тех размерах и в те сроки, которые указал клиент.

В теории и по факту услуга отключается сама, когда вся сумма кредита выплачена. Но и банковские работники, и юристы советуют проверить наличие задолженности после проведения последнего платежа.

ЖКХ

СберБанк переводит деньги за пользование услугами ЖКХ по одному из вариантов: по выставленному организацией-поставщиком счету или по фиксированной сумме.

Для оплаты по счёту при подключении автоплатежа указывают номер лицевого счёта плательщика. По нему банк проверяет наличие неоплаченных счетов в дату, установленную клиентом. Как только такой счёт появляется, финансовая организация за сутки до дня оплаты отправляет клиенту уведомление о предстоящем автоплатеже.

Если оплата происходит в виде фиксированной суммы, в назначенный день банк списывает эти средства в пользу поставщика коммунальных услуг. Такой вид наиболее удобен для тех, кто оплачивает коммуналку по твёрдой ставке.

Обратите внимание! Перед подключением автоплатежа за коммунальные услуги необходимо удостовериться, что поставщик услуги находится в списке организаций, сотрудничающих со СберБанком.

Штрафы ГИБДД

Водители нередко нарушают правила дорожного движения, не замечая этого. Но бдительные видеокамеры фиксируют непорядки на дорогах, а система в автоматическом режиме выписывает штраф. Виновник же в большинстве случаев об этом ничего не знает. В результате на штраф начисляются пеня. Чтобы внезапно не оказаться в неприятной ситуации, водитель может выбрать один из двух вариантов: самостоятельно регулярно проверять наличие штрафов или поручить это СберБанку, заодно уполномочив его оплачивать все материальные взыскания со своей карты. Автоплатёж поможет в этом.

При подключенной услуге банк с периодичностью, установленной клиентом, проверяет по номеру водительского удостоверения и свидетельству о регистрации автомобиля наличие неоплаченных штрафов за какой-то период (например, 2 недели или месяц). При обнаружении взыскания СберБанк отправляет клиенту уведомление: номер, дату постановления, сумму штрафа и доступные скидки. Через сутки банк списывает средства и информирует об этом водителя.

Сотовая связь

Клиент Сбера всегда на связи, если у него нужным образом настроен автоплатёж за услуги мобильных операторов.

Как работает автоматическое пополнение баланса телефона:

1. Когда на телефоне остаётся сумма, равная или немного отличающаяся в большую или меньшую сторону (как установит клиент), мобильный оператор в автоматическом режиме оповещает об этом банк.
2. Банк отправляет на лицевой счёт абонента сумму, заявленную владельцем карточного счёта.
3. Деньги поступают на баланс телефона.

Возможен и другой вариант, когда услуги мобильной связи оплачиваются раз в месяц на условиях абонентской платы. В таких случаях оператор за сутки предупреждает своего абонента о предстоящем платеже. Поскольку операция происходит по определённым датам, в автоплатеже клиент СберБанка прописывает эту дату и сумму абонплаты. В назначенное время банк переводит средства на лицевой счёт владельца сотового телефона.

Функция доступна для пользователей всех популярных мобильных сетей: Билайн, Мегафон, МТС, Теле2. Также в автоматическом режиме пополняют счета Ростелекома, Скайлинка и других операторов, просто предварительно уточняют в Сбере полный список компаний мобильной связи, с которыми сотрудничает банк.

Прочие услуги

Вышеперечисленные категории отражают далеко не полный перечень возможностей автоплатежа. Практически все финансовые траты можно привязать к СберБанку, и они будут оплачены в автоматическом режиме.

Какие услуги можно оплатить с помощью автоплатёжа:

• образование – детские сады, школы, институты, университеты и другие образовательные учреждения различного уровня;
• страхование;
• налоги, пошлины, бюджетные платежи;
• инвестиции;
• электронные деньги и онлайн-игры;
• спорт и отдых;
• строительные организации;
• сетевой маркетинг;
• транспорт;
• здоровье;
• избирательная компания;
• благотворительность.

Список услуг постоянно расширяется. Также регулярно пополняется перечень организаций, услуги которых можно оплатить с помощью автоплатежа.

Как подключить автоплатёж с карты СберБанка

Подключить автоплатёж с карты СберБанка можно несколькими способами.

Варианты подключения услуги автоплатежа:

• в отделении Сбера;
• с мобильного телефона SMS-сообщением или с помощью мобильного приложения;
• в личном кабинете Сбербанка Онлайн или мобильного приложения;
• через терминал самообслуживания.

Они одинаково удобны, но прежде нужно уточнить, какие именно услуги можно подключить к автоплатежу выбранным способом.

Подключение услуги в отделении СберБанка

Этим способом пользуются нечасто, поскольку приходится выбирать время для визита в банк. Но он подходит тем, кто не может справиться с техническими вопросами.

Чтобы подключить автоплатёж в отделении банка, при себе необходимо иметь паспорт и карточку – дебетовую или кредитку. Операционист бесплатно подключит нужную функцию.

Основное неудобство способа в том, что им можно воспользоваться только в рабочие часы отделения банка.

С мобильного телефона

Этот способ удобнее, но подходит только тем клиентам СберБанка, которые подключили мобильное приложение. В противном случае с телефона можно настроить услугу только на пополнение баланса телефона.

Для этого открывают раздел «Сообщения» и вводят следующий текст: Автоплатёж 100.

Здесь 100 – сумма, на которую пополняется баланс после достижения его порога. Она не может быть меньше 50 руб. (для МТС – 100 руб.) и больше 10 000 руб.

Сообщение отправляют на номер горячей линии Сбера  – 900.

Через Сбербанк Онлайн

Пользователи считают этот способ самым удобным, поскольку личный кабинет клиента позволяет подключить все возможные виды автоплатежей. Единственное требование – авторизация на сайте, то есть иметь личный кабинет, логин и пароль для доступа.

Порядок подключения автоплатежа через Сбербанк Онлайн:

1. В главном меню выбирают раздел «Мои автоплатежи».
2. Из предлагаемого списка выбирают нужный вариант.
3. Находят нужного продавца услуг (банк-кредитор или организацию, куда будет направлен платёж).
4. Заполняют форму на активацию опции выбранного вида. Обычно в ней указывают номер карты и личные данные. Затем наживают «Продолжить».
5. В следующем окне указывают детали платежа (номер счёта или другую информацию) и настраивают автоплатёж. В настройки входят регулярность платежей, сумма списания, другие сведения.
6. Нажимают кнопку «Подтвердить SMS». Банк высылает сообщение с кодом подтверждения, который вводят в специальное поле.

Функцию можно настроить на платежи за услуги ЖКХ, связь, интернет, по кредитам и другим регулярным и нерегулярным платежам (например, штрафам).

Аналогично подключают опцию и в мобильном приложении: заходят в раздел «Автоплатежи», нажимают кнопку «Подключить автоплатёж», выполняют все необходимые настройки.

Через терминал самообслуживания

Этот способ не менее популярен, чем онлайн-банкинг. Воспользоваться им может даже клиент, который слабо разбирается в технических вопросах – интерфейс ТСО понятен каждому.

Как подключить автоплатёж в ТСО или банкомате:

1. Карту вставляют в картоприёмник чипом вверх и вперёд, вводят ПИН-код.
2. В главном меню выбирают раздел «Личный кабинет, информация и сервис».
3. Нажимают кнопку «Автоплатежи». В новом окне знакомятся с предлагаемой информацией и производят нужные настройки. Затем нажимают кнопку «Продолжить».
4. Вводят номер мобильного телефона, привязанного к карте, наживают «Далее».

Все выполненные действия подтверждают, нажав кнопку «Подтвердить». Если в процессе желание подключать услугу пропало, нажимают «Отказаться».

Как отключить автоплатёж с карты СберБанка

Иногда клиент становится перед необходимостью отключить тот или иной вид автоплатежа. Тому есть несколько причин: услуга стала неактуальной, аннулирована зарплатная карта, поменялись какие-то реквизиты (номер телефона, интернет-провайдер) и др.

Когда какой-либо платёж уже не нужен (например, полностью погашен кредит, продан автомобиль и штрафы больше не грозят), его легко отключить, выбрав удобный для себя способ.

Способы отключения автоплатежа:

• через ТСО или банкомат;
• в личном кабинете Сбербанка Онлайн или мобильного банка;
• с мобильного телефона;
• в офисе банка.

При выборе первого или второго способа в разделе «Автоплатежи» находят тот платёж, который больше не нужен, и нажимают кнопку «Отключить». Если услуга подключена только на оплату сотового телефона, достаточно отправить на номер 900 SMS с текстом «Автоплатёж-ХХХХ» (ХХХХ – четыре последние цифры номера карты). Можно также отключить опцию в отделении банка, предъявив свой паспорт, или позвонив по телефону горячей линии – 900 или 8 495 500 55-50. Карточку и паспорт при этом нужно держать под рукой.

Можно ли отменить автоплатёж с карты СберБанка

Частыми причинами отмены уже подтверждённого платежа являются банальные ошибки: неверные реквизиты организации, куда перечисляются деньги, неправильно введенный номер телефона или сумма транзакции.

Шансы отозвать перевод у клиента есть, если ошибка была обнаружена, когда пришло уведомление банка о предстоящем списании средств или в первые часы после отправки денег. В первом случае есть достаточно времени, чтобы внести нужные коррективы в шаблон или вообще отключить функцию из-за неактуальности.

Во втором случае придётся приложить некоторые усилия, чтобы отозвать платёж. Прежде всего в разделе «История операций» Сбербанка Онлайн или мобильного приложения выясняют текущий статус транзакции. Самостоятельно отменить автоплатёж в режиме онлайн можно, когда платёж находится в статусе «Исполняется банком». Для этого нажимают кнопку «Отменить». Если же перевод уже в стадии «Ожидается обработка», клиенту необходимо дождаться перехода заявки на исполнение.

Гораздо хуже, если платёж был предназначен конкретному человеку, а ошибку в номере телефона или карты клиент обнаружил спустя сутки и более. В этом случае остаётся только надеяться на порядочность того, кому на голову свалился такой приятный бонус. А чтобы его найти, придётся обращаться в службу поддержки клиентов Сбера.

Стоимость и лимиты по услуге автоплатежа от СберБанка

Подключение/отключение и обслуживание услуги «Автоплатёж» от СберБанка совершенно бесплатно.

Также бесплатно, то есть без комиссии происходит перечисление оплаты за услуги в большинстве случаев. Если у банка с коммерческой организацией – поставщиком услуг заключён договор, с клиента дополнительные сборы не взимаются. Это бремя возложено на получателей платежей, которые взамен получают от банка другие бонусы.

Когда держатель карты СберБанка платит комиссию:

1. Если между банком и поставщиком услуг нет договорных отношений.
2. Если получатель платежа – бюджетная организация. Это связано с тем, что банк не вправе удерживать комиссионные сборы с учреждений, финансируемых из бюджета любого уровня.

Для контроля над расходованием средств держателей карты СберБанк установил суточные лимиты на списание по услуге автоплатежа.

Суточные лимиты автоплатежей:

• интернет, онлайн-игры, сотовая связь, музыка, фильмы, программное обеспечение, сетевой маркетинг – 10 000 руб.;
• услуги финансовых организаций – 10 000 руб.;
• переводы на электронные кошельки, брокерские счета – 10 000 руб.;
• любые другие услуги – 1 000 000 руб.

Ответы на вопросы по услуге автоплатежа СберБанка

Самые подробные инструкции всё равно оставляют у держателей карт Сбера дополнительные вопросы. Постараемся ответить на них.

На какие карты можно подключить автоплатёж?

Услугу подключают на дебетовую и кредитную карты СберБанка. Платёжная система любая: Visa, MasterCard, «МИР».

Можно ли перенести дату автоплатежа?

Внести поправки в шаблоны автоплатежей довольно просто. Для этого заходят в личный кабинет и выбирают опцию «Просмотр данных платежа». Затем активируют кнопку «Редактировать» и вносят нужные изменения. Завершают действие нажатием кнопки «Подтвердить».

Чтобы скорректировать дату платежа, выбирают нужную услугу, заходят в неё и вручную прописывают новую дату перечисления средств.

Что делать при нехватке средств?

Когда на карте недостаточно денег для выполнения автоплатежа, банк отправляет SMS-предупреждение о невозможности провести операцию. Через сутки система повторит попытку. Если клиент за это время не пополнил карточный счёт, платёж не будет исполнен, услугу придётся оплатить другим доступным способом.

Где смотреть историю платежей?

В Сбербанке Онлайн или мобильном приложении заходят в раздел «Платежи», выбирают «Автоплатежи и автопереводы». Затем выбирают нужный платёж и нажимают кнопку «История».

Как узнать, прошёл ли автоплатёж?

После завершения транзакции банк отправляет клиенту уведомление об исполнении операции.

Напоминает ли банк об автоплатеже?

За сутки до списания денег банк высылает уведомление клиенту. Если по каким-либо причинам держатель карты не будет платить, ему необходимо до конца дня подтвердить отказ от операции ответным SMS-сообщением или через личный кабинет Сбербанка Онлайн.

Есть ли выходные дни у автоплатежа?

Услуга работает круглосуточно, без праздников и выходных.

Как получить чек по автоплатежу?

В мобильном приложении или в Сбербанке Онлайн заходят в раздел «Автоплатежи и автопереводы», выбирают нужную услугу. В открывшемся шаблоне выбирают вкладку «История», затем «Сохранить и отправить чек».

Что будет с автоплатежом при перевыпуске карты?

Если это плановый перевыпуск карты, функция продолжит работать без личного вмешательства держателя карты.

Если клиент оформляет новую карту взамен старой с открытием нового счёта, он заново редактирует автоплатёж.

Как быстро происходит подключение услуги автоплатежа?

Обычно процедура проверки возможности подключения услуги к конкретной карте происходит в течение 2 часов. Если активация доступна, банк подключает автоплатеж и сразу уведомляет об этом клиента.

Не пришло подтверждение банка о подключении автоплатежа, что делать?

Прежде всего проверяют номер телефона, к которому привязана карта. Если он указан правильно, необходимо позвонить в СберБанк по короткому номеру 900 или в колл-центр своего оператора мобильной связи.

Если номер был указан неверно, сначала отключают добавление услуги от неверного номера, затем заново подключают услугу.

Почему не срабатывает автоплатёж?

Существует ряд причин, по которым автоплатёж может не пройти. Поэтому сначала нужно понять, в чём проблема, а потом решить её.

Возможные причины, по которым автоплатёж не срабатывает:

1. Недостаточно средств на карте.
2. Карта, к которой подключена услуга, заблокирована.
3. Был отправлен отказ от автоплатежа на номер 900.
4. Счёт превышает установленный лимит, а подтверждение расходования средств не было отправлено.
5. Если не прошла оплата за мобильную связь, не был достигнут порог срабатывания.
6. Если не прошла оплата за услуги ЖКХ, проверяют сумму автоплатежа. Она не должна быть ниже 21 руб. Если же она оказалась меньше предельной суммы, просто подключают новый автоплатёж на меньшую сумму. Возможно, автоплатёж по ЖКХ не сработал из-за того, что управляющая компания расторгла или переоформила договор с банком. В этом случае нужно в перечне найти свою УК и подключить новый автоплатёж.
7. Приём платежей запретил оператор или провайдер. В такой ситуации проверяют, продолжается ли обслуживание лицевого счёта клиента.
8. В течение трёх платёжных периодов не было проведено ни одного платежа. Проверяют актуальность реквизитов поставщика услуг, при необходимости подключают опцию заново.
9. Автоплатёж по услуге был приостановлен более года назад. Подключают заново, предварительно уточнив реквизиты компании, поставляющей выбранную услугу.

Если ни одна из вышеприведённых причин не подходит под конкретный случай, обращаются в СберБанк по телефонам горячей линии.

Заблокирована карта, к которой был подключён автоплатёж. Можно ли её поменять?

Чтобы переоформить услугу на другую карту, сначала отключают автоплатёж на заблокированной, а потом подключают опцию к новому карточному счёту.

Услуга «Автоплатёж» с карты СберБанка удобна не только для занятых людей. Она избавляет от нудного времяпровождения в очередях, страха пропустить сроки платежей за услуги ЖКХ и по кредитам, санкций за неоплаченные штрафы, налоги и другие обязательные регулярные платежи. Простая схема работы и настройки, система предварительных уведомлений и списания средств дают клиентам Сбера комфорт и высвобождают время для других полезных и приятных дел.